ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 13 мая 2020 года №2020-П-12/27-1-(НПА)

О порядке идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме

Правление Национального банка Кыргызской Республики, руководствуясь статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности", постановляет:

1. Утвердить Порядок идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме (прилагается).

2. Внести следующее изменение в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 31 октября 2012 года №41/12 "Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам)":

в Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам), утвержденной вышеуказанным постановлением:

пункт 39 дополнить абзацем вторым в следующей редакции:

"В случае идентификации клиента в соответствии с требованиями Порядка идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме открытие счетов по договору банковского вклада (депозита) совершается без личного присутствия самого вкладчика.".

3. Настоящее постановление вступает в силу со дня официального опубликования и действует до принятия соответствующего решения Правления Национального банка Кыргызской Республики.

4. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

5. Управлению методологии надзора и лицензирования банков довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОЮЛ "Союз банков Кыргызстана", всех структурных подразделений, областных управлений, представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего Управление методологии надзора и лицензирования банков.

Приложение

к Постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 13 мая 2020 года №2020-П-12/27-1-(НПА)

Порядок идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме

Глава 1. Общие положения

1. Настоящий Порядок идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме (далее - Порядок) определяет порядок проведения банками идентификации и верификации физических лиц - граждан Кыргызской Республики, включая граждан Кыргызской Республики, занимающихся предпринимательской деятельностью в качестве индивидуального предпринимателя (далее - клиенты), с использованием данных клиента, полученных в электронной форме без личного присутствия.

Требования настоящего Порядка распространяются на коммерческие банки, осуществляющие операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, в том числе в рамках "исламского окна", с учетом специфики их деятельности и терминологии, применяемой ими при осуществлении банковских операций.

2. Порядок не распространяется на клиентов, в отношении которых ранее уже проведена процедура по надлежащей проверке клиентов и находящихся на обслуживании банка.

3. Порядок может использоваться для дополнительного подтверждения личности физического лица при удаленном предоставлении доступа к системам дистанционного обслуживания клиентам, ранее прошедшим процедуру идентификации в личном присутствии.

При этом банки должны использовать надежные алгоритмы предоставления доступа, в том числе применение соответствующих технологий идентификации и верификации клиента посредством видеосвязи и определение мер от несанкционированного доступа от имени клиента.

4. При идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме банки должны:

- обеспечить адекватную систему внутреннего контроля, включая описание процедур, связанных с применением новых технологий (новых банковских продуктов), предполагающих идентификацию клиента без личного присутствия, наличие внутренних нормативных документов по управлению рисками, в том числе мер по управлению операционным риском, риском финансирования преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее - ФПД/ЛПД), комплаенс-риском;