Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 8 апреля 2022 года №69

О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 23 марта 2022 года №60

Согласно статьям 7, 15, 44, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статье 18 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", Указу Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", утвержденному Законом Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине", с целью определения особенностей выполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга в течение действия военного положения в Украине Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 23 марта 2022 года №60 "Об особенностях исполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения" следующие изменения:

1) пункт 1 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"4) текущий счет клиента - физического лица в размере, который соответствует пороговой финансовой операции и указан в статье 20 Закона о ПОД/ФТ, если такой клиент не предоставил по требованию банка соответствующих документов или сведений.";

2) постановление после пункта 1 дополнить двумя новыми пунктами 1-1, 1-2-следующего содержания:

"1-1. Банкам запрещается осуществлять расходные операции (выдавать средства в наличной форме, проводить их перевод, другие расходные операции по счетам клиентов - физических лиц со средствами, указанными в подпункте 4 пункта 1 настоящего постановления, кроме случаев перевода таких средств на счета, указанные в подпунктах 1 - 3 пункта 1 настоящего постановления.

Банк предварительно перед осуществлением клиентом финансовой операции по внесению средств в наличной форме на его текущий счет в размере, определенном в статье 20 Закона о ПОД/ФТ, уведомляет клиента об ограничении расходных операций со средствами в случае непредоставления клиентом по требованию банка документов или сведений, необходимых для установления источников их происхождения.

Банк самостоятельно в своих внутренних документах определяет случаи обязательного установления источников происхождения средств, перечень необходимых документов/сведений, которые должны предоставляться клиентом для выяснения источников их происхождения.

Банк обязан уведомить клиента средствами, определенными банком в его внутренних документах, с обязательным обеспечением доставки такого уведомления клиенту об условиях внесения наличных средств, указанных в подпункте 4 пункта 1 настоящего постановления, и ограничении на осуществление расходных операций, указанных в абзаце первом пункта 1-1 настоящего постановления.

Банк осуществляет контроль за целевым использованием средств, указанных в подпункте 4 пункта 1 настоящего постановления, зачисленных на текущий счет клиента, путем установления лимита на остаток средств на счете, который соответствует сумме внесенных на счет средств. Банк уменьшает установленный лимит на остаток средств на счете клиента на сумму перевода средств на счета, указанные в подпунктах 1 - 3 пункта 1 настоящего постановления.

Требования, предусмотренные в пункте 1-1 настоящего постановления, не применяются к случаям предоставления клиентом по запросу банка документов или сведений, необходимых банку для установления источников происхождения денежных средств, вносимых клиентом для проведения финансовой операции.

1-2. Ответственный работник банка в случаях, указанных в абзацах пятом и шестом пункта 9 раздела X "Заключительные и переходные положения" Закона о ПОД/ФТ, издает внутреннее распоряжение о замораживании/размораживании активов, которое должно содержать:

1) дату и время принятия решения и его вид (замораживание или размораживание);

2) идентификационные данные лица, активы которого замораживаются/ размораживаются;

3) информацию относительно деловых отношений с клиентом (при наличии): номера и даты открытия счетов клиенту, суммы замороженных/размороженных активов в разрезе счетов (информация указывается по открытым на дату замораживания/размораживания счетам);

4) основания размораживания активов (в случае размораживания);

5) подпись ответственного работника банка.

Банк обеспечивает хранение распоряжений ответственного работника банка относительно замораживания/размораживания активов в отдельном деле не менее пяти лет в порядке, предусмотренном внутренними документами банка для хранения документов с ограниченным доступом.

Банк учитывает замороженные средства на счетах клиентов. Учет расчетных документов по заблокированным финансовым операциям вместе с распоряжениями о замораживании/размораживании соответствующих активов осуществляется на забалансовом счете 9809 А "Другие документы по расчетным операциям клиентов" Плана счетов бухгалтерского учета банков Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 11 сентября 2017 года №89 (с изменениями).".

2. Контроль за выполнением этого постановления возложить на заместителя председателя Национального банка Украины Ярослава Матузку.

3. Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования и действует в течение действия военного положения в Украине.