Неофициальный перевод. (с) ООО СоюзПравоИнформ

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ

от 22 июня 2002 года №ЗР-359

О кредитных организациях

Принят Национальным Собранием Республики Армения 29 мая 2002 года

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Предмет регулирования Закона

Настоящий Закон регулирует порядок и условия осуществления контроля за лицензированием, регулированием деятельности, деятельностью кредитных организаций, в том числе кредитных союзов, сберегательных союзов, лизинговых, факторинговых организаций и других кредитных организаций, а также порядок изменения вида деятельности банков, действующих на территории Республики Армения.

Действие настоящего Закона нераспространяется на банки (за исключением случаев, предусмотренных главой 6 настоящего Закона), страховые общества, лиц, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, пенсионные фонды, инвестиционные компании, ломбарды, сельскохозяйственные кредитные клубы, деятельность которых регулируется иными законами и правовыми актами.

Статья 2. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций

1. Деятельность кредитных организаций регулируется Конституцией Республики Армения, Гражданским кодексом Республики Армения, настоящим Законом, иными законами Республики Армения, международными договорами Республики Армения, а в предусмотренных законом случаяхнормативно-правовыми актами Центрального банка Республики Армения (далее - Центральный банк).

2. Процедура неплатежеспособности и банкротства кредитных организаций устанавливается Законом Республики Армения "О банкротстве банков, кредитных организаций, инвестиционных компаний и страховых компаний".

Основания и порядок ликвидации кредитных организаций устанавливаются главой 9 Закона Республики Армения "О банках и банковской деятельности".

3. Если международными договорами Республики Армения установлены иные нормы, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются нормы международных договоров.

Статья 3. Определение кредитной организации и ее деятельности

1. Кредитная организация - юридическое лицо, получившее в установленном настоящим Законом порядке лицензию, которое имеет право осуществлять виды деятельности, установленные настоящим Законом.

2. Деятельностью кредитной организации считается привлечение займов, и (или) заключение аналогичных сделок, и (или) предоставление кредитов, или внесение иных предусмотренных настоящим Законом вкладов в качестве предпринимательской деятельности.

По смыслу законодательства Республики Армения, регулирующего деятельность кредитных организаций, к аналогичным сделкам относятся также публичный выпуск инвестиционных (облигации) и платежных ценных бумаг (за исключением ценных бумаг, выпущенных инвестиционными фондами) или заключение сделок, которые приводят к возникновению у кредитной организации денежных обязательств, но не связаны с продажей кредитной организацией кредитору товаров, оказанием ему услуг или выполнением для него работ.

3. Другим лицам, за исключением банков, кредитных организаций и инвестиционных обществ, запрещается осуществлять в Республике Армения какую-либо деятельность, предусмотренную пунктом 2 настоящей статьи.

4. Кредитная организация может создаваться в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью, акционерного общества либо коммерческого кооператива. Сберегательные союзы могут создаваться исключительно в форме кооперативов.

5. Для деятельности кредитных организаций Центральный банк может устанавливать определенные ограничения, разрешая или ограничивая часть функций, предусмотренных статьей 8 настоящего Закона. При этом такие ограничения могут устанавливаться на привлечение кредитными организациями средств и размеры этих средств, размещение кредитными организациями средств и размеры этих средств, а также для круга лиц, средства которых кредитная организация может привлекать и (или) среди которых кредитная организация может распределять средства. Ограничения, предусмотренные настоящим пунктом, должны быть одинаковыми для кредитных организаций одного и того же типа (группы), за исключением случаев, установленных пунктом 3 статьи 8 настоящего Закона.

6. По смыслу настоящего Закона, иных законов и нормативно-правовых актов Республики Армения, регулирующих деятельность кредитных организаций, типами(группами) кредитных организаций считаются:

а) кредитные союзы, которые привлекают денежные средства своих участников и предоставляют эти средства им, а в случаях, предусмотренных нормативно-правовыми актами Центрального банка, привлекают денежные средства также других лиц или предоставляют их этим лицам;