Неофициальный перевод. (с) ООО СоюзПравоИнформ

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ

от 21 декабря 2004 года №ЗР-150

О платежно-расчетных системах и платежно-расчетных организациях

Принят Национальным Собранием Республики Армения 24 ноября 2004 года

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Предмет регулирования Закона

Настоящий Закон регулирует деятельность, лицензирование платежно-расчетных систем и платежно-расчетных организаций, порядок и условия осуществления надзора за их деятельностью, устанавливает случаи нарушений законов и иных правовых актов со сторон платежно-расчетных организаций и платежно-расчетных систем, меры ответственности, применяемые по отношению к платежно-расчетным системам и организациям, а также устанавливает правила завершенности расчетов.

Настоящий Закон не распространяется на платежно-расчетные системы, осуществляющие расчеты, вытекающие из сделок, а также производных финансовых инструментов, заключенных на фондовой бирже, заключенных с ценными бумагами на фондовой бирже (в том числе определение и зачет взаимных обязательств (требований) возникших в результате сделок на фондовой бирже).

Статья 2. Правовое регулирование деятельности платежно-расчетных систем и платежно-расчетных организаций

1. Деятельность платежно-расчетных систем и платежно-расчетных организаций регулируется Гражданским кодексом Республики Армения, настоящим Законом, Законом Республики Армения "О Центральном банке Республики Армения", иными законами Республики Армения, международными договорами Республики Армения, а в предусмотренных законом случаях и условиях - нормативно-правовыми актами Центрального банка Республики Армения (далее - Центральный банк) и иными правовыми актами.

2. Процедура неплатежеспособности и несостоятельности платежно-расчетных организаций регулируется Законом Республики Армения "О неплатежеспособности (банкротстве)", за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом.

3. Основания для реорганизации, ликвидации платежно-расчетных организаций и их процедуры регулируются настоящим Законом, Гражданским кодексом Республики Армения и законами и иными правовыми актами, регулирующими деятельность платежно-расчетной организации данной организационно-правовой формы.

Статья 3. Основные понятия, используемые в Законе

В смысле настоящего Закона и иных правовых актов, принятых на основании настоящего Закона:

а) платежно-расчетная система - это целостность (общность) платежных инструментов, общих правил осуществления клиринговой деятельности, перевода средств и конечного расчета, процедур и иных средств технического и программного обеспечения, посредством которой осуществляется выплата денежных средств бенефициару.

Правила деятельности платежно-расчетной системы являются составляющей частью регламента деятельности платежно-расчетной системы, которое утверждается правомочным органом по управлению оператора платежно-расчетной системы;

б) платежно-расчетные организации - это лица, указанные в пункте 2 статьи 19 настоящего Закона;

в) платежно-расчетный документ - это любой бумажный или электронный документ, составленный и заверенный (удостоверенный) в порядке, установленном законами Республики Армения, нормативно-правовыми актами Центрального банка, банковскими правилами, определенными соответственно этим актам, содержащий предписание участнику платежно-расчетной системы о зачислении, списании или переводе денежных средств;

г) оператор платежно-расчетной системы - это участник платежно-расчетной системы, который несет ответственность за деятельность платежно-расчетной системы, и для развития, и устанавливает правила системы;

д) платежный инструмент - это бумажное, электронное, звуковое (или предоставленное иным способом) сообщение, документ или соглашение, которое, независимо от вида и способа ее применения или осуществления, предоставляет возможность его владельцу и (или) пользователю совершать платежи;

е) клиринг - это процесс, охватывающий сбор платежно-расчетных документов, их сортировку, обмен, а также расчет позиций участников платежно-расчетной системы для совершения конечного расчета, либо процесс, охватывающий одну часть вышеизложенного;

ж) конечный расчет - это действие, в результате которого погашаются денежные обязательства, возникшие между двумя или более участниками платежно-расчетной системы в связи с переводом денег;

з) взаимозачет - это зачет денежных требований или обязательств вытекающих из платежно-расчетных документов предъявленных друг другу двумя или более участниками платежно-расчетной системы;

и) резидент и нерезидент - это понятия, установленные Законом Республики Армения "О валютном регулировании и валютном контроле";

к) процессинг - это процесс, охватывающий сбор платежно-расчетных документов, их хранение, обработку содержащейся в них информации, передачу, в некоторых случаях также идентификацию участвующих сторон, проверку действительности документа (платежного инструмента), авторизацию перевода средств;

л) платежная карточка - это платежный инструмент в форме дебетового, кредитного, электронного кошелька или в виде иной карточки принятой в международной практике, который применяется для получения наличных денег или совершения безналичных расчетов, а также для иных операций, установленных эмитентом платежной карточки;

м) момент безотзывности - это момент, после которого платежно-расчетный документ зачисленный в платежно-расчетную систему, согласно правилам деятельности платежно-расчетной системы, не может быть отозван или изменен;

н) перевод средств - это движение (перевод) прав собственности, связанных с совершением платежа, на наличные или безналичные денежные средства от одного участника платежно-расчетной системы к другому;

о) платеж - это осуществление платежа по денежному обязательству, посредством перевода средств или предоставления платежно-расчетного документа, содержащего распоряжение о выплате денежного обязательства или денежных средств;

п) обслуживание платежного инструмента - это обеспечение оказания услуг или части их, установленных эмитентом платежного инструмента, самим эмитентом платежного инструмента либо третьим лицом, которому дано такое право со стороны эмитента, или согласно правилам платежно-расчетной системы;